de pertes liées à la fraude déclarées par des consommateurs à la Federal Trade Commission des États-Unis en 2025
Les arnaques de placement constituaient la principale catégorie de pertes déclarées, avec 7,9 G$ US.Source: Federal Trade Commission des États-Unis · 25 mars 2026Prévention de la fraude au moment de la transaction
Une personne est sur le point d’envoyer ses économies. Votre équipe peut encore l’aider à faire une pause.
YAP Sentinel est conçu pour aider les équipes en contact direct avec la clientèle à faire ressortir les signes de coercition, à relier le contexte et à orienter le dossier vers une personne responsable avant un paiement ou un transfert irréversible.
Trading Tool fournit dès maintenant les contrôles qui encadrent la transaction. Sentinel est la couche d’analyse supervisée en projet pilote. Toute action lourde de conséquences exige encore une approbation humaine.
L’ampleur du problème
Les pertes se comptent en milliards. Chaque intervention commence par une personne.
Les données issues des plaintes montrent l’ampleur des préjudices déclarés. Les équipes en contact avec la clientèle interviennent au moment où il est encore possible de faire une pause : avant l’envoi des fonds.
de pertes liées à la fraude déclarées au Centre antifraude du Canada en 2025
Le Centre antifraude du Canada a reçu plus de 112 000 signalements de fraude.Source: Centre antifraude du Canada · 1er avril 2026des pertes liées à la fraude par virement dans l’EEE en 2024 ont été assumées par les utilisateurs de services de paiement
La BCE et l’ABE indiquent que ces pertes découlaient surtout d’arnaques ayant amené des personnes à effectuer elles-mêmes le virement.Source: Banque centrale européenne et Autorité bancaire européenne · 15 décembre 2025de pertes déclarées associées à des plaintes reçues en 2025 et impliquant des guichets de cryptoactifs
L’IC3 a reçu plus de 13 400 plaintes; les pertes ne peuvent pas être attribuées aux seuls guichets, puisque certaines plaintes comprenaient d’autres types de transactions.Source: Internet Crime Complaint Center du FBI · 15 mai 2026Ces chiffres proviennent de systèmes distincts de réception des plaintes et de déclaration sectorielle. Ils ne doivent pas être additionnés. Ils rendent compte de préjudices déclarés ou consignés, et non de toute l’ampleur des arnaques.
Ce que la vérification d’identité ne révèle pas
La personne peut être réelle. Son intention peut tout de même être manipulée.
Une personne sous l’emprise d’un fraudeur peut présenter une pièce d’identité valide, connaître toutes les réponses et insister sur le caractère volontaire de la transaction. Le risque se trouve souvent dans le récit qui entoure le paiement : réponses dictées, secret, urgence, faux gains ou dernier paiement exigé pour libérer les fonds.
Sentinel est conçu pour réunir dans un même dossier supervisé ces signaux, les renseignements sur la personne, la transaction et le portefeuille, ainsi que les résultats tirés de sources publiques obtenues légalement. Une étiquette ou un signal comportemental n’est jamais traité comme une preuve.
Un dossier, de la première question à une prochaine étape plus sûre
Dossier synthétiqueYS-0184
Avant l’envoi, il reste un moment pour poser les bonnes questions.
Suivez un dossier entièrement synthétique dans le processus proposé de Sentinel. Le logiciel rassemble et prépare; une personne autorisée décide de la suite.
On affirme à une personne qu’un dernier paiement, présenté comme des frais, lui permettra de retirer les gains affichés sur une plateforme de placement.
La demande paraît ordinaire.
La personne souhaite envoyer des fonds pour débloquer un retrait. Le destinataire, le portefeuille et les instructions de paiement lui ont tous été fournis par une personne rencontrée en ligne.
Élément préparé pour le dossierObjet déclaré consigné
Le récit révèle des signes de pression.
De faux gains, des frais de retrait, l’urgence, le secret et des réponses dictées apparaissent ensemble. Aucun de ces indices ne prouve à lui seul qu’il y a fraude; leur combinaison justifie un examen.
Élément préparé pour le dossierIndices comportementaux distingués des faits
Le contexte devient un dossier.
Les indices liés à la personne, à la transaction, au portefeuille et à l’infrastructure technique sont réunis avec les constatations tirées de sources publiques obtenues licitement. Chaque élément comprend une référence, un horodatage, un niveau de confiance et toute question non résolue.
Élément préparé pour le dossierSynthèse des éléments de preuve préparée
Le logiciel s’arrête. Une personne décide.
Le dossier atteint un point d’approbation obligatoire. Un membre du personnel autorisé examine les éléments de preuve et décide de poursuivre, de suspendre ou de refuser la transaction, de transmettre le dossier à l’échelon approprié ou de préparer un signalement externe.
Élément préparé pour le dossierDécision humaine consignée
Une prochaine étape plus sûre est proposée à la personne.
Le personnel reçoit des formulations calmes et sans jugement qui encouragent une pause, la préservation des éléments de preuve et le recours à des ressources de confiance, sans accusation ni promesse de récupération. Toute note d’amélioration est dépersonnalisée avant l’examen humain.
Élément préparé pour le dossierFormulations de soutien préparées
Ce scénario est entièrement synthétique et ne contient aucun renseignement sur un client ni aucune donnée provenant d’un dossier actif.
Un seul système supervisé
Des contrôles opérationnels à la base. Des analyses spécialisées autour du dossier. L’autorité humaine au centre.
Sentinel ne remplace pas les contrôles qui encadrent déjà une transaction. Il ajoute une couche coordonnée d’analyse et de preuve, puis s’arrête devant les décisions qui entraînent des conséquences juridiques, financières ou humaines.
Structurer la transaction
Trading Tool soutient la collecte adaptative de renseignements, les processus de vérification de l’identité, les signaux de filtrage, les points de contrôle, les files d’examen de conformité et les exportations d’éléments de preuve; les limites de chaque fonction sont indiquées clairement.
Explorer les contrôles qui encadrent la transactionRendre la pression visible
Huit agents spécialisés sont conçus pour examiner, dans un même dossier, les signaux comportementaux, les sources publiques, les activités sur chaîne, l’infrastructure technique, les exigences de conformité et les besoins de soutien à la clientèle — plutôt que de produire huit réponses isolées.
Découvrir les huit agents supervisésS’arrêter pour laisser une personne décider
Les refus, mises en attente, déclarations, signalements externes, divulgations, communications avec des tiers et accusations adressées à un client demeurent des décisions prises par des personnes autorisées et identifiables.
Voir les limites d’approbationAider sans culpabiliser
Notre objectif est simple : aider plus de personnes à conserver leur argent.
Les personnes prises dans une arnaque agissent souvent sous l’effet de la confiance, de la peur, de l’espoir ou d’une forte pression. Sentinel est conçu pour aider le personnel à créer un temps d’arrêt, à expliquer le risque sans culpabiliser, à préserver les éléments utiles et à proposer des mesures de sécurité concrètes. Il ne pose aucun diagnostic, ne promet pas de récupérer les fonds et ne recommande jamais de confronter une personne soupçonnée.
“Vous avez bien fait de m’en parler. La mesure la plus sûre, maintenant, est de faire une pause avant d’envoyer davantage d’argent.”
Exemple de formulation sans jugement soumise à l’examen du personnel
Conçu pour les transferts à forts enjeux. Pensé pour l’examen humain.