Minimiser
Recueillir uniquement ce que le dossier et le processus approuvé exigent.
Approbation humaine obligatoire
Contrôles non négociables
L’autorité humaine est un choix d’architecture.
Sentinel est conçu pour rendre l’incertitude visible, préserver les éléments de preuve, minimiser les renseignements personnels et s’arrêter avant toute action externe importante.
YS-0184 · Dossier synthétique
Rendre l’incertitude lisible
Une constatation n’est pas un verdict.
Dans le dossier fictif YS-0184, les résultats des agents séparent six types de renseignements afin que la personne chargée de l’examen puisse voir ce qui est connu, ce qui est inféré et ce qui doit encore être approuvé.
- 01Faits observés
- 02Hypothèses
- 03Inférences
- 04Éléments inconnus
- 05Recommandations
- 06Approbations requises
YS-0184 · Point de décision humaine
Le processus proposé doit s’arrêter ici.
Ces actions exigent toujours une personne responsable qui possède l’autorité et le contexte nécessaires pour décider.
L’interprétation des obligations applicables et les décisions de déclaration demeurent la responsabilité des professionnels de la conformité qualifiés dans chaque territoire.
- 01
Refuser, geler ou mettre une transaction en attente
Approbation humaine - 02
Déposer une déclaration réglementaire ou un signalement aux organismes d’application de la loi
Approbation humaine - 03
Soumettre un signalement d’hameçonnage ou d’abus, ou un signalement public visant un portefeuille
Approbation humaine - 04
Divulguer les renseignements personnels d’un client
Approbation humaine - 05
Communiquer avec un tiers
Approbation humaine - 06
Formuler auprès d’un client une accusation de fraude
Approbation humaine
Gestion des éléments de preuve
Préserver l’origine de chaque affirmation.
Les fiches de preuve sont conçues pour préserver la provenance et l’état du caviardage. Le projet pilote ne prétend pas offrir un registre immuable garantissant la chaîne de possession.
YS-0184 / EV-00421Dossier synthétique
01Référence de la source
02Horodatage de la capture
03Niveau de confiance
04Empreinte, s’il y a lieu
05Note sur la chaîne de possession
06Présence de renseignements personnels et état du caviardage
Confidentialité par contrainte
Utiliser moins de renseignements personnels, pas davantage.
Caviarder
Retirer les renseignements personnels des évaluations, rapports publics et notes d’amélioration.
Séparer
Traiter les données du dossier actif comme des données, et non comme des instructions permanentes.
Protéger
Ne jamais utiliser de caractéristiques protégées comme indicateurs de fraude.
Suite d’évaluations synthétiques
Tester l’escalade et la retenue.
La conception des évaluations comprend des cas clairs de fraude, un flux de portefeuille à risque élevé, une situation de client en détresse et un achat légitime qui ne doit pas faire l’objet d’une escalade excessive.
Ouvrir les huit scénarios d’évaluation synthétiques
- E01Escroquerie sentimentale ou de placement
- E02Fausse taxe de retrait
- E03Arnaque à l’emploi ou aux tâches
- E04Arnaque de récupération
- E05URL d’hameçonnage suspecte
- E06Flux de portefeuille à risque élevé
- E07Achat légitime pour conservation autonome
- E08Interaction avec une victime en détresse
Formulations respectueuses pour les clients
Encourager une pause sans humilier la personne.
“Vous avez bien fait de m’en parler. Cela ne veut pas dire que vous avez manqué de jugement. La mesure la plus sûre, maintenant, est de faire une pause avant d’envoyer davantage d’argent.”Exemple de formulation du projet pilote
Conçu pour les transferts à forts enjeux. Pensé pour l’examen humain.